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Rencontrer un conseiller en sécurité financière

Assurances : Tous vos besoins de protection comblés à votre caisse

  • Profitez de la complémentarité de l'offre du conseiller de votre caisse et du conseiller en sécurité financière.
  • Obtenez à chacune des étapes de votre vie des conseils portant sur les produits financiers et l'assurance de personnes.
  • Bâtissez une solution optimale qui convient le mieux à votre situation et à votre budget.
  • Analysez et révisez vos besoins de protection en tenant compte de vos objectifs personnels, professionnels et familiaux.

Pourquoi choisir les protections de Desjardins?

Quel est le rôle d’un conseiller en sécurité financière?

  • Nos conseillers en sécurité financière sont les spécialistes en assurance de personnes.
  • Leur rôle est de vous aider à mettre toutes les chances de votre côté malgré les imprévus, que vous soyez un membre particulier ou entreprise de Desjardins.
  • Nos conseillers en sécurité financière disposent d’un portefeuille de protections d’assurance vie, santé et invalidité parmi les plus complets sur le marché.
  • Ils peuvent ajuster votre couverture au fur et à mesure que des changements surviendront au cours de votre vie.

La rencontre avec un conseiller en sécurité financière se déroule généralement en quatre étapes :

  1. Cueillette d'informations : ll recueille les informations personnelles et financières requises afin d'établir le portrait global de votre situation. Il s'informe de vos objectifs et de vos préoccupations.
  2. Analyse des besoins d'assurance : Il dresse le bilan de vos actifs et de votre passif afin de déterminer les liquidités dont vous disposeriez advenant un imprévu tel qu’un problème de santé important, une invalidité ou un décès. Il examine également les contrats d'assurance que vous détenez déjà.
  3. Proposition d'une solution : Il vous présente le résultat de son analyse des besoins d'assurance à combler et vous propose une solution qui démontre comment les protections recommandées pourraient répondre à vos besoins et objectifs.
  4. Prise de décision : Une fois la solution proposée, c'est à vous seul que revient la décision d'achat.
  5. Près de 95 % de nos clients ont révélé ne pas avoir senti de pression pour acheter lors de leur rencontre avec un de nos conseillers en sécurité financière1.

En souscrivant un contrat d’assurance Vision de Desjardins Assurances offert exclusivement par nos conseillers en sécurité financière, vous serez libéré de certains soucis grâce à ces avantages distinctifs :

  • Souplesse : Vous pourrez modifier votre contrat sans aucune pénalité à mesure que vos besoins évolueront.
  • Exonération de primes : Si vous perdez votre emploi ou n'êtes plus en mesure de travailler à la suite d'un accident ou d'une maladie, nous paierons pour vous les coûts de vos protections pendant une période de cinq mois.
  • Protection supplémentaire : Votre contrat comprendra automatiquement une assurance voyage de base pour tout séjour d'une durée de 3 jours ou moins à l'extérieur de votre province de résidence. Cette protection couvre
    • le remboursement jusqu'à 5 000 000 $ par assuré de frais non remboursés par les régimes publics, comme les frais paramédicaux, d'hospitalisation, de médicaments ou de rapatriement;
    • un montant d'assurance de 500 000 $ en cas de décès accidentel dans un véhicule public
  • Conseils et accompagnement : Des services d'accompagnement vous seront offerts gratuitement dès votre adhésion.

Vous êtes unique et vos besoins le sont également!

Un certain nombre de nos conseillers veillent sur les membres dont les besoins d'assurance sont plus courants, peu importe leur cycle de vie. Ils répondent, par exemple, aux besoins des jeunes familles et des jeunes travailleurs.

D'autres conseillers possèdent une expertise leur permettant de traiter des besoins plus complexes. Ils conseillent, par exemple, les membres qui ont un portefeuille d'épargne très élaboré et qui pourraient, en y combinant certains produits d'assurance, maximiser leurs revenus tout en atténuant les conséquences fiscales de ceux-ci, de leur vivant et à leur décès. Ces conseillers peuvent également proposer aux chefs d’entreprise des stratégies de protection leur permettant de réduire leurs risques financiers et de maximiser leurs gains potentiels.

Choisir Desjardins Assurances, c’est compter sur la force du Mouvement Desjardins, l’une des institutions financières les mieux capitalisées au Canada. À cet égard, le Mouvement Desjardins jouit d’excellentes cotes de crédit, comparables à celles de plusieurs grandes banques canadiennes et mêmes internationales. Ceci lui vaut notamment d’être reconnu parmi les institutions financières les plus solides dans le monde.

À titre de plus grand groupe financier coopératif au Canada, Desjardins compte plus de 7 millions de membres et clients. Il est la 1re institution financière en importance au Québec, se classe au 6e rang des institutions bancaires au Canada et est l'une des 100 plus importantes au monde.

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Source : Sondage effectué par la firme SOM en 2013 auprès des membres Desjardins ayant été référés à un conseiller en sécurité financière.

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