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Avantages

Vos placements sont éparpillés?
Regroupez-les chez Desjardins!

  • Simplifiez-vous la vie
  • Optimisez votre rendement
  • Économisez sur les frais
Rencontrer un conseiller

Un portefeuille regroupé et diversifié

Diversification n’est pas synonyme d’éparpillement. Lorsque vous confiez l’ensemble de vos placements à votre conseiller en gestion de patrimoine, il peut vous aider à diversifier votre portefeuille chez Desjardins. Profitez des avantages suivants :

Simplifiez-vous la vie

Imaginez comment il peut être apaisant d’avoir toujours une vue claire sur votre situation financière. Faites affaire avec un seul conseiller pour avoir cette vision rassurante et simplifiez la gestion de vos finances.

  • Moins de paperasse, moins de pertes de temps.
  • Meilleur contrôle et plus d’agilité dans la gestion de vos placements.
  • Suivi facilité pour vos proches s’ils doivent administrer vos biens pendant une période de maladie ou liquider votre succession.

Optimisez votre rendement

Vous pouvez profiter de conseils avisés, puisque votre conseiller possède une vue d’ensemble de votre situation financière.

  • Meilleure diversification.
  • Maximisation des régimes fiscaux.
  • Suivi de vos stratégies d’investissement et de décaissement.
  • Recommandations des plus avantageuses pour optimiser le rendement de vos placements.

Économisez sur les frais

Tout regrouper au même endroit et faire affaires avec un seul conseiller pourraient vous faire profiter de plusieurs économies.

  • Diminution des frais de gestion ou d’administration lorsque les mêmes types de comptes, par exemple vos REER, sont regroupés.
  • Réduction probable des frais de transaction qui sont généralement plus nombreux quand on fait affaires avec plusieurs conseillers.
  • Rabais de frais de gestion sur vos fonds de placement.

Conseils

Avez-vous planifié le décaissement de vos 
investissements?

Retraite : 4 éléments clés d’une bonne planification en période de décaissement (2 min 03 s)

La mise en place d’un plan de décaissement est une approche gagnante qui vous permettra de maximiser le capital investi afin qu’il dure le plus longtemps possible.

4 éléments clés doivent être analysés et inclus dans votre stratégie de décaissement, qui variera selon l’âge auquel vous prendrez votre retraite, afin de vous assurer d’atteindre vos objectifs et de vivre une retraite en toute tranquillité d’esprit.

Mes placements : 4 erreurs à éviter pour mieux diversifier

Il y a beaucoup de fausses croyances entourant les placements. Il faut bâtir un portefeuille composé de différents types de placements, avec des caractéristiques différentes, qui répondent à vos besoins, selon votre profil d'investisseur. Voici les 4 erreurs les plus communes et qui gagneraient à être corrigées.

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